Questões de Conhecimentos Bancários do ano 2022

#Questão 974790 - Conhecimentos Bancários, Atualidades do Mercado Financeiro, CESPE / CEBRASPE, 2022, BANRISUL, Analista de Segurança da Tecnologia da Informação

#Questão 974791 - Conhecimentos Bancários, DOC, CESPE / CEBRASPE, 2022, BANRISUL, Analista de Segurança da Tecnologia da Informação

#Questão 974792 - Conhecimentos Bancários, Estrutura do Sistema Financeiro Nacional, CESPE / CEBRASPE, 2022, BANRISUL, Analista de Segurança da Tecnologia da Informação

#Questão 974843 - Conhecimentos Bancários, Crimes contra o Sistema Financeiro Nacional, CESGRANRIO, 2022, CFC, Auditor Independente - Previc

As Entidades Fechadas de Previdência Complementar (EFPC), considerando seu perfil de risco, porte e complexidade, devem implementar e manter política de prevenção à lavagem de dinheiro, formulada com base em princípios e diretrizes que busquem prevenir a sua utilização para as práticas de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.

Nesse contexto, as EFPC devem

A) dispensar especial atenção às ocorrências de negociação, com pagamento em espécie, a uma mesma pessoa física ou jurídica, cujo valor seja superior a R$ 50.000,00.

B) dispensar especial atenção às ocorrências de contribuição ao plano de benefícios, pelo participante ou assistido, cujo valor se afigure objetivamente incompatível com a sua ocupação profissional ou com seus rendimentos, considerado isoladamente ou em conjunto com outras contribuições do mesmo participante ou assistido.

C) dispensar especial atenção às ocorrências de aporte ao plano de benefícios efetuado por terceiro que não a patrocinadora, cujo valor seja igual ou superior a R$ 50.000,00.

D) realizar as comunicações ao COAF, quando o resultado da análise da operação ou da situação indicar suspeita de lavagem de dinheiro, sempre dando ciência aos envolvidos ou a terceiros como procuradores.

E) comunicar ao COAF, no prazo de quarenta e oito horas, a contar da verificação de sua ocorrência, todas as operações realizadas com um mesmo participante ou assistido que sejam iguais ou superiores a R$ 60.000,00.

#Questão 974859 - Conhecimentos Bancários, Crimes contra o Sistema Financeiro Nacional, CESGRANRIO, 2022, CFC, Auditor Independente - BCB

A instituição financeira Gama S.A. atua no mercado brasileiro e tem como atividade principal captação, intermediação e aplicação de recursos financeiros de terceiros, em moeda nacional ou estrangeira, portanto, está sujeita às normas aplicáveis a este tipo de atividade.
Para atender à Lei da “lavagem” de dinheiro, a Gama S.A.

A) deve comunicar ao Coaf e à pessoa envolvida a ocorrência de transações financeiras que ultrapassarem os limites fixados por autoridade competente.

B) deve manter registro de toda transação em moeda estrangeira e, facultativamente, das transações em moeda nacional.

C) é dispensada de identificar individualmente os seus clientes, em razão de direitos de privacidade.

D) manterá procedimentos e controles internos, compatíveis com seu porte e volume de operações.

E) poderá adotar políticas de créditos e controles contábeis simplificados, se for enquadrada como instituição de pequeno porte.

Questões de Conhecimentos Bancários do ano 2022

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