Questões de Conhecimentos Bancários

#Questão 973395 - Conhecimentos Bancários, Crimes contra o Sistema Financeiro Nacional, INSTITUTO AOCP, 2022, BANESE, Desenvolvimento

Em relação aos crimes de lavagem de dinheiro e à Lei n.º 9.613/1998 e suas alterações, assinale a alternativa correta.

A) Os crimes de "lavagem" ou ocultação de bens, direitos e valores geram penas de reclusão que podem ser aumentadas, mas não diminuídas, de um a dois terços.

B) A atividade de lavagem de dinheiro pode ser subdividida em duas categorias: conversão em bens e movimentação do dinheiro/valores/direitos.

C) São quatro os estágios da atividade de lavagem de dinheiro, ou seja, colocação, ocultação, integração e aquisição de bens ou investimentos.

D) O conselho de controle de atividades financeiras (COAF) foi criado pela Lei nº 9.613/1998 e tem a incumbência de aplicar as sanções administrativas penais.

E) A lei brasileira relacionada ao crime de lavagem de dinheiro estabeleceu 8 capítulos, apresentados em uma sequência lógicoestrutural.

#Questão 973396 - Conhecimentos Bancários, CDB e RDB, INSTITUTO AOCP, 2022, BANESE, Desenvolvimento

Em relação aos produtos financeiros (ativos e passivos) disponíveis, assinale a alternativa correta.

A) O Certificado de Depósito Bancário e o Recibo de Depósito Bancário podem ser transferidos, a qualquer momento, para outros investidores.

B) O hot money são operações de curto prazo e é utilizado para financiar o caixa das empresas. Tem como referencial a taxa CDI e o spread cobrado, sendo isento do IOF.

C) O CDI (Certificado de Depósito Interfinanceiro) é um título que lastreia as operações entre os bancos. É isento de IR e os juros são definidos pela taxa over.

D) Commercial papers são títulos privados bancários, emitidos para compensar o depósito compulsório realizado pelos bancos junto ao BACEN.

E) A caderneta de poupança é uma aplicação popular e possui como principais atrativos a liquidez imediata e a isenção de IR para pessoas físicas e jurídicas.

#Questão 973604 - Conhecimentos Bancários, DOC, IBADE, 2022, Faceli, Agente Administrativo

Entre as transferências bancárias que se pode realizar entre duas, o Documento de Ordem de Crédito apresenta, dentre outras, a seguinte característica:

A) limite de até r$ 4.999,99.

B) poder ser realizado até às 17:00hs.

C) não é permitido agendamento.

D) transferência ocorre em até duas horas.

E) tem a taxa fixa de 0,1% do valor da transferência.

#Questão 973928 - Conhecimentos Bancários, Estrutura do Sistema Financeiro Nacional, IBADE, 2022, IPREV, Administrador

Dentre as principais instituições que compõem o Mercado Financeiro, o Banco Central do Brasil é uma delas e tem a responsabilidade de, EXCETO:

A) zelar pela quantidade de moeda disponível na economia e emitir papel moeda.

B) manter as reservas internacionais em níveis adequados.

C) autorizar o funcionamento de todas as instituições financeiras.

D) receber os depósitos compulsórios dos bancos.

E) formular a política da moeda e de crédito, além de garantir o funcionamento do sistema.

#Questão 974131 - Conhecimentos Bancários, Estrutura do Sistema Financeiro Nacional, FGV, 2022, Senado Federal, Consultor Legislativo - Política Econômica e Sistema Financeiro

Entre as atribuições da CVM, não é correto mencionar

A) o estímulo à formação de poupança e a sua aplicação em valores mobiliários.

B) a asseguração e a fiscalização do funcionamento eficiente das bolsas de valores, do mercado de balcão e das bolsas de mercadorias e futuros.

C) a asseguração e o cumprimento de práticas comerciais equitativas no mercado de valores mobiliários.

D) o credenciamento e a fiscalização de auditores independentes, administradores de carteiras de valores mobiliários, agentes autônomos, entre outros.

E) a apuração, mediante inquérito administrativo e judicial, de atos ilegais e práticas não-equitativas exclusivas de administradores de companhias abertas.

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