Questões de Atuária / Matemática Atuária

#Questão 64642 - Atuária / Matemática Atuária, Geral, ESAF, 2006, SUSEP, Analista Técnico

Usando uma tábua de comutação com funções elaboradas de forma subanual – mensal, a formulação do P(12) x , cujo fracionamento será no início de cada mês e durante o período de cobertura - n, para o benefício a ser recebido pelos beneficiários de uma única vez, caso a pessoa (segurado) não atinja a idade "x+n", é igual a:

A) {[(M_x+n - M_x ) / D_x)] / [(N⁽¹²⁾ x - N⁽¹²⁾ _x+n) / D_x ]} x Q

B) {[(M¹²⁾ _x+n - M¹²⁾ _x ) / D_x)] / [(N⁽¹²⁾ _x - N⁽¹²⁾ _x+n) / D_x ]} x Q

C) {[(M¹²⁾ _x - M¹²⁾ _x+n ) / D¹²⁾ _x)] / [(N⁽¹²⁾ _x - N⁽¹²⁾ _x+n) / D¹²⁾ _x ]} x Q

D) {[(M_x- M_x+n ) / D_x)] / [(N⁽¹²⁾ _x - N⁽¹²⁾ _x+n) / D¹²⁾ _x ]} x Q

E) {[(M_x - M_x+n )] / [(N⁽¹²⁾ _x - N⁽¹²⁾ _x+n)]} x Q

#Questão 64643 - Atuária / Matemática Atuária, Geral, ESAF, 2006, SUSEP, Analista Técnico

Tomando por base uma pessoa de 25 anos para um Seguro de Sobrevivência, que terá um custo de angariação representado por βu, desembolsado na data da contratação. Sendo os prêmios pagos no início de cada mês, de forma imediata e dentro dos próximos 3 (três) anos, o fracionamento deste carregamento será expresso por:

A) = [ ä_x ⁽¹²⁾ x β^u] / [ /₃ ä_x ⁽¹²⁾ x 12] x _nE_x

B) = [/₃ a_x ⁽¹²⁾ x β^u] / [ /₃ ä_x ⁽¹²⁾ x 12]

C) = [ β^u ] / [ /₃ ä_x ⁽¹²⁾ ]

D) = [β^u ] / [ /₃ ä_x+n ⁽¹²⁾ ] x _nE_x

E) = [â^u ] / [ /₃ a_x ⁽¹²⁾ x 12]

#Questão 64652 - Atuária / Matemática Atuária, Geral, ESAF, 2006, SUSEP, Analista Técnico

59-Seja S (t) = X₁ + X₂ + ... + X_n(t), onde X é a variável aleatória de sinistros ocorridos em t, num processo de ruína em um período infinito, buscando garantir a solvência da Seguradora em qualquer tempo futuro e se Xi é independente e identicamente distribuído, com função de distribuição de probabilidade P (x) e se Xi é independente do processo [N(t), t ≤ 0] , onde N(t) tem distribuição Poisson (λ t). Então, temos que:

A) S (t) = X₁ + X₂ + ... + X_n(t), é uma distribuição Log normal.

B) S (t) = X₁ + X₂ + ... + X_n(t), é uma distribuição qui quadrado.

C) S (t) = X₁ + X₂ + ... + X_n(t), é uma distribuição Normal (μ, ¶).

D) S (t) = X₁ + X₂ +...+ X_n(t), é uma distribuição Poisson Composta (λt, P(x)).

E) S (t) = X₁ + X₂ + ... + X_n(t), é uma distribuição Gama.

#Questão 64653 - Atuária / Matemática Atuária, Geral, ESAF, 2006, SUSEP, Analista Técnico

Uma determinada Seguradora vem atuando num determinado segmento do mercado com uma participação de 12,5%, taxa líquida média de 2,5%o (por mil) e obtendo um resultado 2% dos prêmios, com uma sinistralidade de 60%. O mercado vem operando com uma taxa média de 2,1%o (por mil) e obtendo uma sinistralidade de 40%. A seguradora fez uma pesquisa de mercado e identificou que, mantidas as condições atuais, perderá 50% da sua atual carteira. Mas, dentro do planejamento estratégico, objetiva dobrar a atual carteira e, com isso, admite que sua forma de trabalho (subscrição) será recomposta entre a parte da carteira atual que permanecerá. A nova influência do mercado, considerando que os critérios de aceitação e política de comercialização do mercado permanecerão constantes e, que a seguradora, para atingir seus objetivos, mesmo com a perda de 50% da carteira atual, irá trabalhar com um carregamento de 33,3% sobre o prêmio comercial, a taxa líquida a ser praticada pela Seguradora deverá ser de:

Obs.: Não considerar MS – Margem de Segurança, neste caso.

A) 1,4%o

B) 1,5%o

C) 1,8%o

D) 2,0%o

E) 2,2%o

#Questão 64850 - Atuária / Matemática Atuária, Geral, CESPE / CEBRASPE, 2005, ANS, Especialista em Regulação de Saúde Suplementar

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