Acerca do crime de lavagem de dinheiro e da prevenção e c...

COLOCAÇÃO: 

A primeira etapa do processo é a colocação do dinheiro no sistema econômico. Objetivando ocultar sua origem, o criminoso procura movimentar o dinheiro em países com regras mais permissivas e naqueles que possuem um sistema financeiro liberal.

Ex.: Depósitos; Compra de instrumentos negociáveis ou compra de bens. Smurfing: fracionamento dos valores que transitam pelo sistema financeiro. Utilização de estabelecimentos comerciais que usualmente trabalham com dinheiro em espécie.

OCULTAÇÃO:  

Segunda etapa do processo consiste em dificultar o rastreamento contábil dos recursos ilícitos. O objetivo é quebrar a cadeia de evidências ante a possibilidade da realização de investigações sobrea origem do dinheiro.

Ex.: Movimentá-lo de forma eletrônica, Transferindo os ativos para
contas anônimas – preferencialmente, em países amparados por lei de sigilo
bancário Realizando depósitos em contas"fantasmas".

INTEGRAÇÃO:  

Última etapa, os ativos são incorporados formalmente ao sistema econômico.

As organizações criminosas buscam investir em empreendimentos que facilitem suas atividades – podendo tais sociedades prestarem serviços entre si. Uma vez
formada a cadeia, torna-se cada vez mais fácil legitimar o dinheiro ilegal.

Primeiro, o distanciamento dos fundos de sua origem, evitando uma associação direta deles com o crime; Segundo, o disfarce de suas várias movimentações para dificultar o rastreamento desses recursos; Terceiro, a disponibilização do dinheiro novamente para os criminosos depois de ter sido suficientemente movimento pareça limpo.

introdução de dinheiro oriundo de atividades ilícitas no sistema econômico, por intermédio, por exemplo, de depósitos e compra de bens é chamado de COLOCACÃO.